小時候，父母教導我們“不要和陌生人說話”；長大后，年邁的父母輕易就相信了他人的“甜言蜜語”。常言道：“不聽老人言，吃虧在眼前”，意為老年人見多識廣，對事情的分析判斷經(jīng)驗充足，不容易被表現(xiàn)所蒙蔽。事實上，在現(xiàn)實生活中，犯罪分子已經(jīng)盯上了老年人，利用老年人法律意識較弱、注重健康以及渴望陪伴等特點，精心設(shè)計各種騙局，針對老年群體實施詐騙活動，并由此衍生出洗錢等違法行為，嚴重威脅老年人的財產(chǎn)安全與晚年生活質(zhì)量。

真實案例一

年過六旬的林某“一頭霧水”地來到公安局派出所接受調(diào)查。在此之前，警方接到一條線索，稱林某的一張銀行卡涉及省外多宗詐騙案件，涉案金額達14萬余元。接報后，民警迅速展開偵查，并依法將林某傳喚到派出所……

經(jīng)了解，林某日常以使用現(xiàn)金為主，直接參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的可能性不大。經(jīng)民警詢問，終于得知其曾將銀行卡借給他人使用。林某在理發(fā)時認識一位“新朋友”玲姨，其向林某推薦了一種可以掙快錢的方法：將自己平時不常使用的銀行卡出租給他人開展轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，這樣可以從中賺取一筆傭金。林某動心后很快便拿著兩張閑置的銀行卡交給對方，并當場收到8000元現(xiàn)金作為報酬。林某已被公安機關(guān)依法刑事拘留，案件正在進一步偵查中。 

法律分析

《中華人民共和國刑法》相關(guān)規(guī)定：洗錢罪：根據(jù)《刑法》第一百九十一條，明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶的，可能構(gòu)成洗錢罪。出租出借銀行卡為他人洗錢提供便利，可能涉及此類犯罪。

情節(jié)與處罰：根據(jù)犯罪情節(jié)的嚴重程度，可能面臨五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。

以上內(nèi)容摘自-新浪《六旬老人出借銀行卡賺錢，殊不知…》

真實案例二

70歲老太莊某在證券公司開立證券賬戶。沈某借用“莊某”證券賬戶交易股票。其間，交易資金全部來源于沈某，交易由沈某決策，交易所得資金歸屬于沈某控制使用。

依據(jù)《中華人民共和國證券法》（以下簡稱《證券法》）的有關(guān)規(guī)定，監(jiān)管部門對莊某出借證券賬戶行為進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利，當事人未提出陳述、申辯意見。本案現(xiàn)已調(diào)查、審理終結(jié)。依據(jù)《證券法》第一百九十五條的規(guī)定，監(jiān)管部門決定：責令莊某改正，給予警告，并處以3萬元罰款。

以上內(nèi)容摘自－每經(jīng)網(wǎng)《證券賬戶不能隨便出借！》

如何預防洗錢活動

一、不要輕易相信。遇到能夠說出自己姓名、身份證號碼、家庭住址等個人信息的電話、短信，要提高警惕，保持謹慎，遇到問題多和子女溝通，如有疑問及時聯(lián)系公安機關(guān)核實。

二、不要輕易點擊陌生短信、郵件、社交軟件中的鏈接，更不要隨便安裝陌生軟件。

三、不要貪圖便宜。面對形形色色的騙術(shù)，一定要保持清醒的頭腦，不貪圖小利，不輕信他人，牢記世上“沒有免費的午餐”。

四、不要輕易泄露個人信息。不再陌生、不正規(guī)的機構(gòu)、網(wǎng)站填寫資料，妥善保護好自己的銀行密碼、身份證號碼等關(guān)鍵信息

五、警惕上門推銷。由于老年人獨自在家時間居多，日常應(yīng)多與鄰居打交道，遇到可疑、陌生的人經(jīng)常觀望、敲門等情況，必要時可撥打110報警。對上門維修、送貨、送禮物等身份不能確定的人員，盡量等子女回家后再接待。

六、保持警戒心理。有些詐騙分子常常主動與老年人打招呼、套近乎，同時表現(xiàn)得很熱情，此時有的老年人就容易放松警惕。在此特別提醒老年朋友，千萬不要和“陌生人”過于接近，以免上當受騙。另外，獨自外出時盡量不帶貴重物品。

七、端正保健理念。要從正規(guī)的渠道獲取科學的保健常識，到正規(guī)的醫(yī)療機構(gòu)就醫(yī)，不輕信所謂的特效藥、神藥、進口藥，以防陷入“藥托”的騙局。

八、警惕各種“講座”。不要參加免費講座、免費旅游等活動，不要盲目相信高額回報的宣傳和所謂“公司實力”，防止陷入詐騙分子的圈套。

九、安裝國家反詐中心軟件，能有效識別和攔截詐騙電話、詐騙短信。老年人平時要多關(guān)注新聞媒體、社區(qū)宣傳欄等，提高警惕，加強對詐騙伎倆的識別能力。如發(fā)現(xiàn)自己受騙及時報警處理。

十、子女們要多與老年人溝通，向老年人宣傳防范詐騙知識，了解他們的生活尤其是財務(wù)狀況，與父母約定大額支出多與子女商量等。騙子會讓老人向家人隱瞞情況，如果發(fā)現(xiàn)老人被騙，應(yīng)耐心勸導，及時止損并報警。

以上內(nèi)容摘自－靈璧縣人民法院《老年人防范詐騙知識宣傳》

每個人都會變老，讓老年人不僅老有所養(yǎng)而且安心舒心，需要全社會來共同努力。讓我們大家都行動起來，集合各界力量為老年群體織牢“防護網(wǎng)”，引導老年人強化風險防范意識、提升風險識別能力，不為“一夜暴富”的虛妄承諾所動，不盲目追逐高息回報的虛假誘餌，堅決遠離洗錢活動的侵害。