國慶共筑安全防線

警惕新型洗錢風險

時刻守護金融家園

一、歡度國慶 安全先行

在這個舉國歡慶的日子里，我們不僅為祖國的繁榮昌盛感到自豪，同時也要時刻警惕那些潛藏在節(jié)日歡樂背后的陰影——新型洗錢手段。今天，我們就來聊聊這個話題，共同筑起一道堅固的安全防線!

洗錢，這個聽起來像是電影里的情節(jié)，其實離我們并不遙遠。隨著科技的發(fā)展，洗錢手法也在不斷“升級”,變得更加隱蔽和復雜。下面我們一起來看幾個經(jīng)典案例，幫助大家識別新型洗錢陷阱，避免淪為洗錢“工具人”。

01利用“網(wǎng)絡平臺”洗錢

通過直播平臺、網(wǎng)絡游戲、電商平臺等網(wǎng)絡平臺大額充值、打賞、虛假交易等方式進行洗錢。

犯罪嫌疑人王某為轉(zhuǎn)移隱匿非法集資等犯罪所得，結(jié)識了在某網(wǎng)絡平臺擔任主播的李某等人，通過利用和主播的合作關系把黑錢變成了“打賞金”,再私下收回到自己的個人賬戶。李某等人對王某吸收公眾存款的事實心知肚明，但是他們置若罔聞，充當起“洗白”犯罪所得的資金掮客，通過對方打賞的禮物抬高直播人氣和曝光率，幫助其賺取直播平臺榜首獎勵，并通過提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等方式為王某“洗白”和轉(zhuǎn)移贓款，并且從打賞金中獲取傭金作為報酬。

日前，李某等4名犯罪嫌疑人因涉嫌洗錢罪被警方依法執(zhí)行逮捕。

來源：每日經(jīng)濟新聞

02利用“數(shù)字人民幣”洗錢

隨著數(shù)字人民幣的推廣普及，一些不法分子也盯上這一新興事物，利用數(shù)字人民幣交易的隱蔽性、可控匿名等特征，或用以實施詐騙犯罪，或用以轉(zhuǎn)移涉詐資金。

自2023年5月2日起，肖某為非法牟利，利用數(shù)字人民幣四類賬戶非實名、手機驗證即可開立等特征以及ATM兌換取現(xiàn)功能，招募多人組建“跑分車隊”,明知是他人犯罪所得而將上家提供的數(shù)字人民幣賬戶(四類)內(nèi)錢款取出，并從中賺取“手續(xù)費”。肖某作為“跑分車隊”負責人，與上家溝通確定需要取現(xiàn)的金額后，由闞某等人向虛擬幣商龔某、黃某購買兌換虛擬貨幣，并將獲取的虛擬貨幣支付至上家指定賬戶。上家收到后將對應金額的數(shù)字人民幣賬戶和密碼發(fā)送給肖某，由肖某轉(zhuǎn)發(fā)給“車手”汪某等人，由“車手”使用上述數(shù)字人民幣賬戶、密碼至銀行網(wǎng)點通過ATM機取現(xiàn)后轉(zhuǎn)至指定銀行賬戶。一番操作，借由數(shù)字人民幣、虛擬貨幣交易，非法資金就這樣被“洗白”了。

經(jīng)法院審理，肖某等8人的行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被判處有期徒刑七個月至四年六個月不等的刑罰，并處5000元至4.5萬元不等的罰金。

來源：上海市楊浦區(qū)人民政府

03利用“第三方支付平臺”洗錢

犯罪分子利用第三方支付平臺的便捷性，通過虛構(gòu)交易、偽造訂單、線下還款等方式將非法所得轉(zhuǎn)移至其他賬戶。

2023年4月初，嫌疑人勞某勝在QQ群認識一名好友。雖然明知對方錢財可能屬于非法所得，但在對其許諾給予高額回報的誘惑下，還是按照對方給予的指引，利用某平臺的“某唄”功能獲取額度并貸款50000元。對方也幫勞某勝如期還了“某唄”貸款。貸款后，勞某勝以現(xiàn)金的方式，將45000多元轉(zhuǎn)給“QQ好友”,自己剩得4000多元。殊不知對方幫其還貸的錢，屬涉電詐案件贓款。

目前，勞某勝因涉嫌洗錢犯罪已被刑事拘留。

來源：羊城晚報

二、風險提示

不要貪圖小便宜。任何人均應該提高自身警惕，防止成為洗錢犯罪分子的幫兇。

切勿向他人提供數(shù)字人民幣錢包，出借、出租、出售銀行卡、支付寶、微信等第三方支付賬戶。

任何賬號、用戶都可能成為過渡犯罪所得的工具，向犯罪分子出租、出借賬戶會觸犯“幫信罪”、轉(zhuǎn)移違法所得會觸犯“洗錢罪”,一不小心可能身陷牢獄之災。

三、結(jié)束語

騙子總能花樣百出，

還需提高警惕，

再次提醒大家，

警惕身邊的洗錢陷阱，

遠離洗錢犯罪，

維護和諧金融生態(tài)環(huán)境!

祝大家國慶假期愉快!