今年的5月15日是

第十五個全國公安機關(guān)打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日

讓我們一起來學(xué)習(xí)經(jīng)濟犯罪相關(guān)知識

守護好自己的“錢袋子”

一、常見的經(jīng)濟犯罪

（一）合同詐騙罪

合同詐騙罪（《中華人民共和國刑法》第二百二十四條），是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，采取虛構(gòu)事實或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對方當事人的財物，數(shù)額較大的行為。

本罪的詐騙行為表現(xiàn)為下列五種形式：

（1）以虛構(gòu)單位或者冒用他人的名義簽訂合同的。

（2）以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔保的。

（3）沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續(xù)簽訂和履行合同的。

（4）收受對方當事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔保財產(chǎn)后逃匿的。

（5）以其他方法騙取對方當事人財物的。

（二）非法吸收公眾存款罪

非法吸收公眾存款罪（《中華人民共和國刑法》第一百七十六條），非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。

本罪的行為表現(xiàn)包括以下形式：

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第二條，實施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的，應(yīng)當依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：

（1）不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；

（2）以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護等方式非法吸收資金的；

（3）以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金的；

（4）不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；

（5）不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的；

（6）不具有募集基金的真實內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的；

（7）不具有銷售保險的真實內(nèi)容，以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等方式非法吸收資金的；

（8）以網(wǎng)絡(luò)借貸、投資入股、虛擬幣交易等方式非法吸收資金的；

（9）以委托理財、融資租賃等方式非法吸收資金的；

（10）以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項目”、銷售“老年產(chǎn)品”等方式非法吸收資金的；

（11）利用民間“會”“社”等組織非法吸收資金的；

（12）其他非法吸收資金的行為。

（三）信用卡詐騙罪

信用卡詐騙罪（《中華人民共和國刑法》第一百九十六條），有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

(1)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;

(2)使用作廢的信用卡的;

(3)冒用他人信用卡的;

(4)惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。”

（四）非法經(jīng)營罪

非法經(jīng)營罪（《中華人民共和國刑法》第二百二十五條），違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

(1)未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;

(2)買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件的;

(3)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;

(4)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

二、期貨證券相關(guān)典型案例（案例來源：公安部經(jīng)偵局微信公眾號）

（一）某湘新媒體科技有限公司非法經(jīng)營案

（1）基本案情

2023年2月，上海市公安局靜安分局以涉嫌非法經(jīng)營罪對某湘新媒體科技有限公司立案偵查。經(jīng)查，2021年9月，犯罪嫌疑人鄒某成立某湘新媒體科技有限公司，在沒有證券期貨經(jīng)營資質(zhì)情況下，招攬業(yè)務(wù)人員，制定銷售話術(shù)，通過電話、微信，以免費直播分析大盤趨勢、幫助分析有關(guān)股票走勢等方式吸引目標投資者，適時推薦其銷售的新三板股票。隨后，繼續(xù)以新三板股票轉(zhuǎn)板上市、市值翻倍等噱頭吸引投資者增加投資意向，一對一指導(dǎo)意向投資者購買其銷售的股票，按成交量收取提成。截至案發(fā)，該案涉案金額2000余萬元，鄒某等人從中非法獲利約400萬元。目前，有關(guān)涉案人員已被移送起訴。

（2）案件點評

該案中，相關(guān)公司、人員在未經(jīng)有關(guān)部門核準、無從業(yè)資質(zhì)情況下，推薦新三板股票，獲取高額收益，嚴重擾亂市場秩序，損害人民群眾合法權(quán)益。辦案單位深度復(fù)盤此類案件犯罪手法，準確把握非法證券期貨犯罪活動由線下轉(zhuǎn)變?yōu)榫€上利用自媒體引流的趨勢，精準發(fā)現(xiàn)犯罪團伙引流、薦股通道，及時固定證據(jù)，依法打擊犯罪活動。同時，積極幫助企業(yè)提升內(nèi)控審核體系，提升發(fā)現(xiàn)、甄別非法活動的能力，以案件偵辦推動源頭治理，切實保護人民群眾合法權(quán)益。

（二）某場外配資平臺非法經(jīng)營案

（1）基本案情

2022年3月，安徽省蚌埠市公安局以涉嫌非法經(jīng)營罪對某場外配資平臺立案偵查。經(jīng)查，2018年，以潘某某為首的犯罪團伙購買配資平臺及分倉軟件，對原配資程序重新編譯后，利用其控制的證券賬戶分設(shè)多個子賬戶，設(shè)置“預(yù)警線、平倉線”，通過熟人介紹、電話邀約、互聯(lián)網(wǎng)投放廣告等方式吸引客戶，為客戶提供分倉子賬戶以及6到8倍不等杠桿資金，以收取配資利息、交易手續(xù)費的名義非法獲利。截至案發(fā)，該案共涉及人員4000余名，犯罪團伙非法獲利8700多萬元。目前，相關(guān)涉案人員已被移送起訴。

（2）案件點評

近年來，場外配資活動“死灰復(fù)燃”，一些不法機構(gòu)、個人及互聯(lián)網(wǎng)平臺打著“我出錢、你炒股”的噱頭，通過網(wǎng)站、微博、微信、“撒網(wǎng)式”電話短信等方式大肆招攬客戶，為投資者提供1-10倍高杠桿資金進行證券交易，嚴重擾亂證券市場秩序。在此提醒廣大投資者，場外配資平臺均不具備證券期貨業(yè)務(wù)經(jīng)營資質(zhì)，參與場外配資風(fēng)險巨大，要提高風(fēng)險意識，擯棄“以小博大”“一本萬利”的賭博心理，不要輕信“配資炒股”“配資期貨”等宣傳。要選擇正規(guī)機構(gòu)，合法理性投資。

三、國都期貨有限公司提示

交易者應(yīng)堅持理性投資，不盲目相信他人的營銷推介，選擇與自身風(fēng)險承受能力相匹配的項目和產(chǎn)品、選擇正規(guī)的金融機構(gòu)和渠道、警惕各類社交平臺的推薦活動、妥善保管個人的身份信息，不出租出借金融賬戶，遠離洗錢犯罪，預(yù)防經(jīng)濟犯罪。

公司全體工作人員應(yīng)提升對經(jīng)濟犯罪的認識，增強自我保護意識，防范洗錢風(fēng)險，打擊和預(yù)防洗錢犯罪，共同維護國家經(jīng)濟秩序和金融安全。