——向洗錢“亮劍”斬斷犯罪“再生血源”
“洗錢”這個詞大家一定是既熟悉又陌生，影視劇中對洗錢的展示，要不就是那些動輒上億的資金，或者神秘莫測的離岸賬戶，那么洗錢到底是干什么的呢，而國家為什么要大力度“反洗錢”呢？這“洗”和“反洗”之間，如此對立的關(guān)系，又和我們普通百姓有什么關(guān)系呢？今天我們會通過以下案例，為大家揭開洗錢罪的神秘面紗。
電視劇《人民的名義》當中讓人印象深刻的一幕：趙德漢多年來收受巨額賄賂，現(xiàn)金堆積如山。他為什么不花這些錢，而是藏匿在家里呢？按照劇本的解釋，趙德漢是因為無法解釋這些巨額財產(chǎn)的來源，更無法面對組織的調(diào)查。
在現(xiàn)實生活中，犯罪分子通過各種金融交易方式，將非法所得合理化的過程，就是俗話說的“洗錢”。
離岸賬戶，私人銀行，古董交易，拍賣會場，這些領(lǐng)域都可能淪為洗錢的通道。洗錢犯罪，因手法隱秘而極難被追查。
不久前，北京破獲了近十年來首起洗錢案，涉案金額達七千萬元。
汪珮琳，北京市東城區(qū)人民檢察院第二檢察部檢察官，數(shù)月前，她被抽調(diào)進了一起特大金融詐騙案的專案組，這起詐騙案的金額之巨、損失之慘，讓檢察官觸目驚心。
對受害群眾最好的安慰，就是最大限度的追贓挽損。在審查過程中，檢察官發(fā)現(xiàn)在這起金融詐騙案中，詐騙主犯，也就是詐騙集團老板，曾經(jīng)花7000萬買了一家公司，隨后又以200萬的超低價格賣出。即便再有錢，誰會做這樣虧本的生意呢？
按照工商登記，眼前的這個小鹿，就是花200萬買下價值7000萬公司的人，在法律面前，小鹿不能自圓其說，終于和盤托出事實真相——其實，他只是一個為5萬元好處費，被推到前臺的“傀儡”。事情要從2016年說起。
作為員工，丁某和朱某為老板出謀劃策，他們找到小鹿，請他代持這家價值7000萬的公司，進行工商登記變更，并承諾事成之后有5萬元好處費。只需要提交自己的身份證，就能賺5萬元，小鹿欣然答應(yīng)，于是，小鹿就成了這家公司的法定代表人。而上游犯罪人，也就是詐騙集團老板，則隱身到了幕后。
原來，在運作讓小鹿成為法定代表人的時候，詐騙集團的資金鏈已經(jīng)近乎崩潰，隨時面臨“暴雷”的風險。為了轉(zhuǎn)移資金，集團老板才出此下策，讓小鹿充當擋箭牌。
詐騙集團老板已經(jīng)預(yù)感到了自己會被追查，他想要給兒子留下一筆錢?？墒?，為了掩蓋這筆錢的來歷，他不僅要把錢轉(zhuǎn)移出去，而且還必須切斷和自己的聯(lián)系。因而，也就出現(xiàn)上述“洗錢”過程。為了讓買賣看起來更加真實，詐騙集團老總和小鹿之間還特意走了一筆賬。
抓住線索，追根溯源，檢察官在金融詐騙大案中抽絲剝繭，發(fā)現(xiàn)了這起洗錢案。目前，三名參與洗錢的被告人，已經(jīng)被判處刑罰。在現(xiàn)實法律適用中，洗錢罪，社會大眾對這個罪名也了解不多，但洗錢罪卻一直有著“犯罪根源”的別稱。
據(jù)檢察官介紹，易滋生“洗錢犯罪”的有七類上游犯罪，分別是：毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。這七類犯罪都是嚴重危害社會安全的犯罪，如果讓這些違法所得繼續(xù)在社會中游離，那么就不能實現(xiàn)對犯罪的徹底打擊，所以“反洗錢”應(yīng)運而生。
為“打擊犯罪”“打財斷血”，北京市人民檢察院多次就推進反洗錢工作召開部署會，市檢察院黨組書記、檢察長朱雅頻強調(diào)，要深刻領(lǐng)悟和把握反洗錢工作的特征，要胸懷“兩個大局”，心系“國之大者”。同時，北京檢察機關(guān)積極與中國人民銀行營業(yè)管理部協(xié)作，共同推進反洗錢工作。
“反洗錢”是打擊犯罪、“打財斷血”的最有力手段，也是一場需要全民合力的運動。洗錢，不僅是電影橋段，它實際上已經(jīng)以各種方式滲透進我們的生活，真實的洗錢也許就在您身邊：提供個人銀行賬戶，幫助不熟悉的人轉(zhuǎn)賬匯款，甚至將資金匯往境外等等，這些普通的交易行為，簡單的經(jīng)濟往來，都可能埋伏著幫人洗錢的風險，像本案中的小鹿一樣，一念之差，就可能成為毒品、貪腐、金融詐騙，黑惡勢力的“幫兇”，變成其洗錢的“白手套”。
金融安全關(guān)系國家安全，打擊洗錢犯罪是維護社會穩(wěn)定、斬斷嚴重犯罪“再生血源”的利劍，嚴守法律底線，防范洗錢風險，讓我們對自己負責，也對國家盡責，共筑健康有序的金融環(huán)境。
