一、什么是洗錢？

指將通過非法手段獲得的經(jīng)濟利益，通過各種掩飾、隱瞞的手段進行“清洗”使其表面合法化，并使非法財產(chǎn)的擁有者能夠安然享用不法財物或利益。我國的洗錢罪定義：明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益、為掩飾隱瞞其來源和性質(zhì)，而利用金融機構和特定非金融機構等渠道協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪收益，使其在表面上合法的行為。

二、洗錢分為幾個階段？

洗錢的過程可以分為以下三個階段

1、處置：洗錢者將非法所得投入金融系統(tǒng)中；

2、離析：洗錢者通過復雜的金融交易隱匿資金來源，將非法所得與其真實來源分離開來；

3、融合：洗錢者將洗白后的資金重新投入到看似正常的業(yè)務中，使非法財富在表面上看似具有合法性。

三、有哪些常見洗錢途徑

非法資金可以通過多種不同的商業(yè)渠道進行轉(zhuǎn)移，如下為幾種常見的洗錢途徑：

1、利用互聯(lián)網(wǎng)、合法金融體系等進行洗錢；

2、通過購買彩票、珠寶古董交易等方式洗錢；

3、利用他人賬戶提現(xiàn)、現(xiàn)金走私等，切斷洗錢線索；

4、通過地下錢莊等非法金融服務，實現(xiàn)犯罪所得跨境轉(zhuǎn)移；

5、通過買賣股票、期貨、保險或設立企業(yè)等投資活動，將非法資金合法化。

四、洗錢有哪些危害？

洗錢會助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。

五、幫助他人洗錢會受到什么懲罰？

根據(jù)《刑法》規(guī)定，為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

（一）提供資金帳戶的；

（二）將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；

（三）通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結算方式轉(zhuǎn)移資金的；

（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。