一、為什么要進(jìn)行客戶身份識別？

客戶身份識別是反洗錢法律制度的強(qiáng)制性要求。在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。

（資料來源：《中華人民共和國反洗錢法》）

二、客戶辦理什么業(yè)務(wù)時(shí)，期貨公司應(yīng)當(dāng)對客戶進(jìn)行身份識別？

期貨公司在辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件：

1、資金賬戶開立、銷戶、變更，資金存取等。

2、期貨客戶交易編碼的申請、掛失、銷戶。

3、與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同。

4、交易密碼掛失。

5、修改客戶身份基本信息等資料。

6、開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。

7、辦理中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會確定的其他業(yè)務(wù)。

了解：了解客戶的真實(shí)身份、交易目的和交易性質(zhì)、資金來源和用途，實(shí)際控制賬戶的自然人和交易實(shí)際受益人；

核對：核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件；

登記：客戶的身份基本信息；

留存：客戶有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

（資料來源：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》）

三、客戶身份識別措施有哪些？

法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，客戶身份識別措施包括但不限于以下方面:在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)的客戶身份識別措施、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間的持續(xù)識別和重新識別措施、非自然人客戶受益所有人的識別措施、對特定自然人和特定類別業(yè)務(wù)的客戶身份識別措施以及客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理措施等。

（資料來源：《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》）

四、怎樣進(jìn)行非自然人客戶受益所有人識別？

1、應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人。

1）公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人;公司的高級管理人員。

2）合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人。

3）信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對信托實(shí)施最終有效控制的自然人。

4）基金的受益所有人是指擁有超過25%權(quán)益份額或者其他對基金進(jìn)行控制的自然人。

2、在充分評估下述非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人：

1）個體工商戶、個人獨(dú)資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)。

2）經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織。

對于受政府控制的企事業(yè)單位，參照上述標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

3、義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識別下述非自然人客戶的受益所有人：

1）各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位。

2）政府間國際組織、外國政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機(jī)構(gòu)及組織。

（資料來源：《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》）

五、客戶需要進(jìn)行重新識別的情況？

1、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。

2、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

3、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

4、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

5、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。

6、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。

7、金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。

（資料來源：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》）

六、金融機(jī)構(gòu)識別或者重新識別客戶身份可以采取哪些措施？

1、核對有效身份證或者其他身份證明文件。

2、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。

3、回訪客戶。

4、實(shí)地查訪。

5、向公安、人民銀行、工商行政管理等部門核實(shí)。

6、其他可依法采取的措施。

（資料來源：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》）

七、留存的證件已過期如何處理？

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

（資料來源：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》）