2017反洗錢宣傳第四期

隨著全球經(jīng)濟環(huán)境的改變，洗錢的方法和途徑也產(chǎn)生變化，洗錢手法日趨復(fù)雜化、專業(yè)化.目前，我國在打擊洗錢犯罪的過程中發(fā)現(xiàn)，犯罪分子通常利用金融機構(gòu)、地下錢莊、虛假投資、賭資、投資房地產(chǎn)、珠寶等方式將詐騙、走私、貪污、受賄、侵占、制販毒品、非法吸收公眾存款等犯罪獲取的贓款進行轉(zhuǎn)移。我們選錄了一些國內(nèi)外洗錢犯罪和洗錢活動的典型案例，并對這些案例進行了簡要的評述和分析，旨在分析問題，查找不足，積累經(jīng)驗，以提高我們對反洗錢工作的認識和重視。

案例四：海南地下錢莊案件

1993年，犯罪嫌疑人李某（臺灣嘉義人），在三亞市設(shè)立三亞嘉鴻房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，任法定代表人、總經(jīng)理。犯罪嫌疑人李某以三亞嘉鴻房地產(chǎn)開發(fā)有限公司開展業(yè)務(wù)為掩護，雇傭伏某、葛某管理財務(wù)，每天將地下錢莊經(jīng)營貨幣兌換業(yè)務(wù)的銀行存款單和報表傳真到李某在?？诘霓k公室，由李某用手機聯(lián)系錢莊交易事宜。在正常情況下，客戶先給李某打電話了解當日匯率，之后將需要兌換的人民幣匯入李某指定的國內(nèi)銀行賬戶。然后，李某再指令境外銀行將相應(yīng)的等值外匯匯到客戶指定的賬戶上。經(jīng)公安部門偵查，李某每月從事地下錢莊交易的金額約為人民幣2000萬元。2004年9月，該案件告破，李某等9名犯罪嫌疑人被抓獲?，F(xiàn)場繳獲涉案現(xiàn)金臺幣544.8萬元，人民幣24.79萬元，銀行信用證43賬，凍結(jié)銀行賬戶42個，凍結(jié)資金人民幣611.67萬元，美元57.95萬元，日元659.31萬元，英鎊3.37萬元；繳獲汽車、筆記本電腦等一批作案工具。

地下錢莊已經(jīng)逐漸成為我國跨境洗錢的主要途徑之一。地下錢莊在改革開放初期多以高利貸等形式出現(xiàn)，組織機構(gòu)松散，活動規(guī)模和范圍較小。隨著經(jīng)濟體系多元化發(fā)展，地下錢莊漸成氣候，至今已經(jīng)發(fā)展成為非法吸收公眾存款、高利貸放貸拆解，從事非法買賣、匯兌和劃轉(zhuǎn)外匯等活動，干擾和破壞金融秩序、社會秩序和司法秩序的地下金融組織。