2017反洗錢宣傳第二期

隨著全球經(jīng)濟(jì)環(huán)境的改變，洗錢的方法和途徑也產(chǎn)生變化，洗錢手法日趨復(fù)雜化、專業(yè)化.目前，我國在打擊洗錢犯罪的過程中發(fā)現(xiàn)，犯罪分子通常利用金融機(jī)構(gòu)、地下錢莊、虛假投資、賭資、投資房地產(chǎn)、珠寶等方式將詐騙、走私、貪污、受賄、侵占、制販毒品、非法吸收公眾存款等犯罪獲取的贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)移。我們選錄了一些國內(nèi)外洗錢犯罪和洗錢活動(dòng)的典型案例，并對(duì)這些案例進(jìn)行了簡(jiǎn)要的評(píng)述和分析，旨在分析問題，查找不足，積累經(jīng)驗(yàn)，以提高我們對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和重視。

案例二、中國銀行聯(lián)行資金被盜轉(zhuǎn)移案

1993年中國銀行開平支行行長許超凡就開始利用職務(wù)之便，通過聯(lián)行清算系統(tǒng)，直接竊取聯(lián)行資金。1999年許升任廣東省分行財(cái)會(huì)處處長后，余振東、許國俊先后接任支行行長，盜竊流水線一直在順利進(jìn)行。2001年10月12日，中國銀行聯(lián)行清算系統(tǒng)安裝即將結(jié)束，進(jìn)行資料匯總時(shí)，東窗事發(fā)。10月15日，許超凡、余振東和許國俊三人失蹤，后經(jīng)進(jìn)一步了解，得知三人已潛逃境外，其家眷也早已移居海外。

據(jù)調(diào)查，被盜資金主要用于以下四個(gè)方面：

一是投資修建物業(yè)，即潭江半島酒家和與之相連的高檔寫字樓。

二是被盜資金大量轉(zhuǎn)移境外。1998年以后隨著許氏等人越陷越深，被盜資金越來越頻繁地被轉(zhuǎn)移到加拿大等地，注冊(cè)于香港尖沙咀的潭江實(shí)業(yè)公司就是許氏資金轉(zhuǎn)移的重要中轉(zhuǎn)站（最初該公司是由許超凡在香港的堂兄及堂嫂打理）。自1998年3月起，許超凡等人主要將盜取資金以假貸款名義劃入開平滌綸旗下的兩家新建工廠帳下，之后轉(zhuǎn)賬到香港潭江實(shí)業(yè)公司，進(jìn)而通過許超凡等人轉(zhuǎn)至香港或海外的私人賬戶。據(jù)統(tǒng)計(jì)，兩年間，共匯出16筆，總計(jì)7500萬美元。

三是在九十年代前期“帳外經(jīng)營”風(fēng)行之際，將一部分資金置入開平支行“帳外帳”直接向當(dāng)?shù)仄髽I(yè)發(fā)放貸款。

四是用盜竊的資金炒匯。

2001年10月19日，中國銀行向香港特別行政區(qū)高院起訴，控告許超凡等人，要求法院頒發(fā)禁止令，禁止許超凡等人轉(zhuǎn)移盜得的涉案資產(chǎn)收益。香港特別行政區(qū)警方逮捕了許超凡的四名親友，并控告他們協(xié)助他人洗黑錢。10月27日，香港特別行政區(qū)法庭頒令凍結(jié)許國俊等四人及其他有關(guān)的十多人以公司名義持有的財(cái)產(chǎn)。10月22日，在許超凡等人藏身的加拿大，中國銀行的溫哥華分行向當(dāng)?shù)馗呒?jí)法院提出申請(qǐng)，要求凍結(jié)有關(guān)賬戶，并起訴許超凡、余振東和許國俊等十余人。加拿大當(dāng)局很快凍結(jié)了許超凡等人在加拿大的各類賬戶。并且加拿大卑詩皇家騎警商業(yè)罪案調(diào)查科人員于2003年年初開始接手調(diào)查。在美國，2001年12月，美國沒收了余振東轉(zhuǎn)往美國的部分贓款并與2002年12月將余振東拘押。2003年9月美方將所沒收的贓款全部返還中方。2004年4月16日 ，美方將余振東驅(qū)逐出境并押送至中國。

此案為國家公職人員利用各種渠道洗錢的案例。在許超凡等人利用職務(wù)之便盜取聯(lián)行資金，并設(shè)法轉(zhuǎn)移至境外的整個(gè)過程中，有多個(gè)環(huán)節(jié)涉及了洗錢活動(dòng)，其洗錢方式是典型多樣的。其一是投資企業(yè)；其二是轉(zhuǎn)移境外；其三是用于帳外經(jīng)營；其四是非法炒匯牟利。