【今日早報】小伙把銀行卡賣給別人洗黑錢
卷入特大詐騙案被抓
沒做過啥壞事的小伙卷入特大詐騙案
就壞在當初把銀行卡賣給別人洗黑錢
通訊員 西檢 本報記者 陳洋根
“90后”小鄧沒做過大壞事，但就在今年3月31日，在杭州找工作的他突然因卷入特大詐騙案被抓。剛開始他感到非常吃驚，后來他才想起，自己申請的一張銀行卡以200元價格賣給了別人，當時也只是想弄幾個飯錢，但事情也就出在這張卡上，原來，有詐騙團伙用小鄧申請的卡走賬94.8萬元，小鄧出售的卡成了“洗錢”的賬戶。
昨天，向小鄧等人收集并倒賣銀行卡的查某，因涉嫌構成妨害信用卡管理罪，被杭州西湖區(qū)檢察院提起公訴。
200元賣了自己申請的銀行卡小伙卷入特大詐騙案被抓
21歲的小鄧來自安徽，在上老家讀到初二就輟學外出打工。今年初小鄧來到杭州，但并沒找到工作。
3月10日，他在下沙找工作時，看到路邊停的一輛小轎車玻璃上貼了一則廣告：“開通四個證券賬戶，報酬200元。”
小鄧上前詢問，對方自稱“林老板”，說自己做的業(yè)務，就是讓別人申請辦理工、農(nóng)、中、建四大行的銀行卡，辦理完并開通網(wǎng)銀后，將卡賣給他，辦卡的費用由“林老板”出。
小鄧沒工作，手頭缺錢，就同意了。這樣，小鄧用自己的身份證辦了四張銀行卡并開通網(wǎng)銀，將卡連U盾全部給了林老板，得款200元。至于林老板有沒有開通證券賬戶，拿卡做什么用了，他不管。
收集倒賣他人銀行卡者涉嫌妨害信用卡管理被公訴
今年3月27日下午4時許，南京某公司的財務經(jīng)理傅先生向警方報案稱，當天上午有人假冒公司老總，在公司QQ群內(nèi)讓他打款到一個工行賬號。得到指令后，他分兩次向這個賬號匯款94.8萬元，后來發(fā)現(xiàn)被騙。
因這個賬號正是以小鄧的名字申請的，小鄧這個線索由南京警方移交給杭州經(jīng)偵大隊。
警方的調(diào)查指向了小鄧提到的“林老板”。4月1日，在杭州某銀行，警方將“林老板”抓獲，同時還有兩男一女，三人也是來辦銀行卡，準備出售給“林老板”的。
在“林老板”身上，警方當場查扣了28張銀行卡。“林老板”其實姓查，湖州人，32歲。從今年3月份開始，林某在網(wǎng)上看到有人收銀行卡，他就以招兼職名義，或開證券賬戶名義，在QQ群內(nèi)或在他租來的汽車上張貼廣告，以此來讓他人辦理真實的銀行卡，他以每套150-200元的價格收來，轉手以600元每套的價格，通過快遞出售給下家。
經(jīng)查，1個月內(nèi)，查某共收購銀行卡48張，已出售17張，非法獲利1萬余元。
西湖區(qū)檢察院審查后認為，查某非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，其行為已涉嫌構成妨害信用卡管理罪，遂于昨日將查某依法公訴。
為小利出售自己申請的銀行卡給警方破案帶來干擾
小鄧因為沒有參與詐騙案的犯罪故意，最后和其他出售自己銀行卡的人一樣，沒有被追究刑事責任。
不過，檢察官提醒說，現(xiàn)在各類詐騙很多，如電信詐騙等，騙子們?yōu)榱颂颖芫阶凡?，往往利用他人的銀行卡收款、轉賬等。小鄧等人為了小利，將自己的銀行卡出售給他人，他人就有可能利用此卡犯罪，不僅為警方破案帶來干擾，也會給其自己的信息安全帶來隱患。
資料轉自小曹反洗錢新浪博客，僅供投資者閱覽，不代表公司觀點。
