上海銀監(jiān)局于近日下發(fā)通知提示票據(jù)業(yè)務風險，嚴令轄內中資銀行，立即對存量票據(jù)業(yè)務進行嚴格全面自查，切實規(guī)范票據(jù)業(yè)務經營行為，尤其要做到對所有票據(jù)開包檢查，有效防范風險。

通知主要重申了銀監(jiān)會關于票據(jù)業(yè)務的多項文件要求，包括嚴格實行同業(yè)業(yè)務集中管理、嚴禁機構和員工參與各類票據(jù)中介業(yè)務、嚴格執(zhí)行票據(jù)資金劃轉和賬戶管理相關規(guī)定、高度重視交易對手風險、嚴格票據(jù)背書交付管理、嚴格落實商業(yè)銀行內部控制要求和嚴格加強票據(jù)實物管理。

通知強調，不得利用“過橋行”規(guī)避授信管控，不得為他行充當“過橋行”。禁止與非持牌經營機構、小型異地駐地機構等機構違規(guī)開展業(yè)務。

在票據(jù)轉貼交易中，“過橋”需求來自于，一些村鎮(zhèn)銀行或農信社需要從大行拆借資金，但它們不在國有大行的交易對手名單上，而一些股份行可與四大國有銀行進行授信交換。這時，村鎮(zhèn)銀行利用上述股份行作為信用中介作“過橋”。

而上述通知也強調了要重點關注交易前手中含有異地農合機構的票據(jù)業(yè)務。根據(jù)相關規(guī)定，農合機構只能與其轄內有實體融資需求的企業(yè)開展票據(jù)承兌與貼現(xiàn)，不得異地開展業(yè)務。農合機構與其他金融機構票據(jù)往來應基于真實合法的交易需求，不得違規(guī)承接其他金融機構票據(jù)資產，不得逆程序貼現(xiàn)與轉貼現(xiàn)。

分析人士認為，通知的出臺與近期天津銀行7.86億元票據(jù)案密切相關。知情人士向財新透露，這起案件和前述年初農業(yè)銀行、中信銀行票據(jù)案的模式類似，是天津銀行買入時給了錢，返售時發(fā)現(xiàn)“票沒了”，浙江一家票據(jù)中介參與其中。

華爾街見聞此前提到，天津銀行4月8日在港交所公告稱，上海分行票據(jù)買入返售業(yè)務發(fā)生一起風險事件，涉及風險金額為7.86億元人民幣。目前公安機關已立案偵查。

“這是在天津銀行上分行買入返售業(yè)務風險爆出風險后，監(jiān)管層及時提示風險的動作，對票據(jù)業(yè)務本身影響還是蠻大的，不少銀行之前已經暫停了承兌銀承。”一位股份行人士向路透表示，票據(jù)市場依舊處于敏感期，比較可怕的是票據(jù)自身利用重復貼現(xiàn)形成杠桿。